Ousmane C.

*Mise à jour de la cartographie des risques LCB-FT alignée à la règlementation française
*Mise à jour de la politique LCB-FT (Réglementation MICA, alignement à la qualification « PSCA » …) *Support de l'équipe opérationnelle à Londres sur les spécificités de la réglementation française
*Veille réglementaire LCB-FT (mise à jour liste Gafi, alignement à la réglementation MICA, suivi de l'évolution des listes de pays ou personnes sanctionnées) *Contribution au rapport du Conseil de surveillance (Supervisory Board) sur les nouvelles ouvertures de comptes de la filiale Europe
*Mise en place du formulaire CRS (Customer Reporting Standards) pour la clientèle corporate de BCB Payments Europe *Création de la formation annuelle LCB-FT du personnel et nouveaux collaborateurs
*Approbation des nouveaux clients lors de l'entrée en relation pour la filiale Europe Approche par les risques LCB/FT dédiée à la clientèle non-conforme*Mise en œuvre opérationnelle du dispositif conformément à la politique de risque LCB-FT de l'établissement et des procédures en vigueur (initiation du PVID certifiée ANSSI pour la filiale Europe, Reporting des clients onboardés/rejetés, suivi du ratio des clients « risque élevé »)

*Rédaction et validation des exemptions conformité pour mitigation des clients à haut risque
*Mise à jour des revues KYC de la clientèle privée (Customer Periodical Reviews) *Mise à jour du process relatif au registre des bénéficiaires effectifs des personnes physiques et sociétés civiles immobilières
*Proposition d'allègement de la procédure d'identification clientèle via un échantillonnage de revues périodiques*Collaboration avec l'équipe MLRO de Londres dans l'escalade des clients non conformes Reportings des clients conformes / non conformes aux procédures d'identification clientèle
*Diligences sur les opérations interbancaires et transmission d'informations aux services compliance externes*Diligences renforcées sur les clients à risque élevé (Risque pays & PPE)
*Analyse des profils et des flux financiers à travers les Source of Wealth / Source of Funds *Balayage d'un échantillon de la clientèle sur la base de la liste « Pandora Papers »
*Mise à jour des Ultimate Beneficiary Owners (UBO) et Relatives and closed associates (RCA) *Screenings des clients personnes physiques & morales via Google, Datanomics & Safewatch
*Collaboration avec les Relationship Managers dans l'évaluation de leurs portefeuilles et nouvelles entrées en relation *Formation et encadrement du Relationship Officer pour l'analyse des revues KYC et de la typologie des clients

*Analyse LCB-FT des fiches de renseignements complémentaires des clients du groupe BPCE
*Identification & mise à jour des bénéficiaires effectifs sous l'angle de la 5ème directive *Organisation des comités Compliance et AML sur la clientèle atypique
*Mise à jour des listes sanctions internes et confrontation à la base clientèle *Reportings mensuels des fiches de contrôles sur les alertes listes sanctions
*Examens renforcés suite aux opérations des clients à risque Gestion des alertes sur les PPE potentiels et listes sanctions Firecoweb (Dowjones Factiva, OFAC)